10 نصائح للمبتدئين في التداول اليومي: دليلك الشامل للانطلاق
التداول اليومي هو استراتيجية تتضمن شراء وبيع الأدوات المالية مرة واحدة على الأقل في اليوم نفسه، بهدف الربح من تقلبات الأسعار الطفيفة. ورغم أن الأرقام القياسية الأخيرة في المؤشرات الرئيسية مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500 توحي بسهولة تحقيق الأرباح، إلا أن التداول اليومي لا يخلو من مخاطر كبيرة، خاصةً مع تقلبات الأسواق الحالية، حيث تؤدي التغيرات الاقتصادية السريعة، وتغيرات أسعار الفائدة، والتطورات الجيوسياسية إلى تقلبات مفاجئة في الأسعار.
لتحقيق النجاح كمتداول يومي في ظل هذه الظروف، من الضروري تبني استراتيجية مدروسة تركز على المرونة، وإدارة المخاطر، وفهم العوامل الكامنة وراء تحركات السوق الأخيرة. تساعد أفضل منصات التداول اليومي المتداولين على تحسين استراتيجياتهم وتقليل تكاليفهم، من خلال توفير تطبيقات تسهل تحليل المؤشرات وتنفيذ الصفقات. على سبيل المثال، توفر منصتا Interactive Brokers وWebull أسعارًا فورية، وأدوات رسم بياني، وتتيح إدخال وتعديل أوامر معقدة بسرعة.
أما بالنسبة لأولئك الذين بدأوا للتو رحلتهم في التداول اليومي، فستشرح هذه المقالة الخطوات الرئيسية للبدء وتستكشف نصائح التداول لمدة 10 أيام للمبتدئين – بدءًا من تخصيص الأموال والبدء بمبالغ صغيرة وصولاً إلى تجنب الأسهم الرخيصة والحد من الخسائر.
كيف تبدأ التداول اليومي
يتطلب بدء التداول اليومي توفير مواردك المالية، والتعاقد مع وسيط قادر على التعامل مع حجم التداول اليومي، والانخراط في التثقيف الذاتي والتخطيط الاستراتيجي.
إليك كيفية البدء في خمس خطوات:
الخطوة 1: البحث في استراتيجيات ومبادئ التداول.
على عكس المتداولين المحترفين، لا يحتاج المتداولون الأفراد بالضرورة إلى شهادة جامعية متخصصة. مع ذلك، لا يزال من الضروري تثقيف نفسك. قبل البدء بالتداول، من الضروري فهم مبادئ التداول والاستراتيجيات المحددة المستخدمة في التداول اليومي. اقرأ الكتب، والتحق بالدورات التدريبية، وادرس الأسواق المالية. الموضوع الرئيسي للدراسة هو التحليل الفني، والذي يجب أن يشمل الاطلاع على سيكولوجية التداول (وهذا أمر لا غنى عنه) إدارة المخاطر.
الخطوة 2: بناء خطة التداول: نقاط الدخول والخروج وقواعد إدارة المخاطر.
حدد أهدافك الاستثمارية، ومستوى تحملك للمخاطر، واستراتيجيات التداول المحددة التي تعلمتها في الخطوة الأولى. يجب أن تحدد خطتك معايير الدخول والخروج، ومقدار رأس المال الذي ستخاطر به في كل صفقة، واستراتيجية إدارة المخاطر الشاملة. قبل استثمار أموال حقيقية، جرّب خطتك عمليًا باستخدام محاكي تداول فوري. سيساعدك هذا على التعرف على سلوك السوق ومنصة التداول دون أي مخاطر مالية.
الخطوة 3: اختر أفضل منصة تداول يومي وقم بتمويل حسابك.
ستحتاج إلى وسيط موثوق به يُلبي احتياجات المتداولين الأفراد اليوميين، ويتميز برسوم معاملات منخفضة، وتنفيذ سريع للأوامر، ومنصة تداول موثوقة. بمجرد أن تصبح جاهزًا، قم بتمويل حسابك. يُنصح بالبدء بمبلغ صغير نسبيًا في حساب التداول الخاص بك، وإيداع الأموال التي يمكنك تحمل خسارتها فقط.
الخطوة 4: ابدأ صغيرًا: كيف تبدأ التداول اليومي برأس مال منخفض؟
يقلل التداول اليومي برأس مال منخفض من مخاطر خسارة أموالك بالكامل في صفقة واحدة أو سلسلة من الصفقات الخاسرة أثناء فترة التعلم. يُعزز هذا أهمية إدارة المخاطر في التداول اليومي، ويُساعدك على بناء الثقة أثناء تعلم كيفية بدء التداول اليومي بأمان. أثناء قيامك بذلك، راجع صفقاتك باستمرار وقارنها بمصادر التعلم الخاصة بك لتعديل استراتيجيتك. يتطلب التداول اليومي التكيف المستمر مع الظروف المتغيرة.
الخطوة 5: الانضباط في التداول اليومي: التزم بخطتك وتحكّم في انفعالاتك.
لا يعني التكيف مع الظروف المتغيرة تغيير إعدادات وقف الخسارة ووقف الربح أو غيرها من معايير التداول مع زيادة المخاطر. يعتمد نجاح التداول اليومي بشكل كبير على الانضباط والتحكم في الانفعالات. التزم بخطة التداول الخاصة بك، ولا تدع الانفعالات تُسيّر قراراتك، فهذا طريقٌ إلى الخسارة السريعة.
10 نصائح للتداول اليومي للمبتدئين
1. المعرفة قوة
إلى جانب معرفة الإجراءات، يحتاج المتداولون اليوميون إلى متابعة آخر أخبار سوق الأسهم والأحداث المؤثرة عليها. يشمل ذلك خطط أسعار الفائدة الصادرة عن مجلس الاحتياطي الفيدرالي، وإعلانات المؤشرات الرئيسية، وغيرها من الأخبار الاقتصادية والتجارية والمالية.
لذا، ابحث جيدًا. ضع قائمة بالأسهم التي ترغب في تداولها. كن على دراية بالشركات المختارة، وأسهمها، والأسواق بشكل عام. تابع أخبار الأعمال واحفظ مواقع الأخبار الإلكترونية الموثوقة.
2. خصص رأس مال
حدد المبلغ الذي ترغب في المخاطرة به في كل صفقة والتزم به. يخاطر العديد من المتداولين اليوميين الناجحين بأقل من 1% إلى 2% من حساباتهم في كل صفقة. إذا كان لديك حساب تداول بقيمة 40,000 دولار أمريكي، وكنت على استعداد للمخاطرة بنسبة 0.5% من رأس مالك في كل صفقة، فإن أقصى خسارة لك في كل صفقة هي 200 دولار أمريكي (0.5% × 40,000 دولار أمريكي). علاوة على ذلك، تداول فقط مع وسطاء ومنصات تداول إلكترونية مناسبة.
خصص أموالاً يمكنك التداول بها وتكون مستعداً لخسارتها.
3. خصص وقتاً
يتطلب التداول اليومي وقتك واهتمامك. في الواقع، ستحتاج إلى تخصيص معظم يومك. لا تفكر فيه إذا كان وقت فراغك محدوداً. يتطلب التداول اليومي من المتداول متابعة الأسواق واقتناص الفرص التي قد تظهر في أي وقت خلال ساعات التداول. اليقظة وسرعة الحركة هما المفتاح.
4. ابدأ صغيراً
كمبتدئ، ركز على سهم أو سهمين كحد أقصى خلال الجلسة. تتبع الأسهم وإيجاد الفرص أسهل مع عدد قليل من الأسهم. أصبح من الشائع الآن تداول كسور الأسهم، مما يسمح لك بتحديد مبالغ صغيرة ترغب في استثمارها.
هذا يعني أنه إذا كانت أسهم أمازون (AMZN) تُتداول بسعر 170 دولاراً، فإن العديد من الوسطاء سيسمحون لك الآن بشراء كسر سهم بسعر منخفض يصل إلى 5 دولارات.
5. تجنب الأسهم الرخيصة
ربما تبحث عن صفقات وأسعار منخفضة، لكن تجنب الأسهم الرخيصة. غالبًا ما تكون هذه الأسهم غير سائلة، وفرص تحقيق أرباح طائلة منها ضئيلة.
يتم شطب العديد من الأسهم التي يتم تداولها بأقل من 5 دولارات للسهم من البورصات الرئيسية، ولا يمكن تداولها إلا خارج البورصة (OTC). لذا، تجنب هذه الأسهم ما لم ترَ فرصة حقيقية وتُجري بحثك جيدًا. قد يكون العثور على أسهم حقيقية مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية أمرًا صعبًا.
6. توقيت الصفقات
تبدأ العديد من أوامر المستثمرين والمتداولين بالتنفيذ فور افتتاح الأسواق صباحًا، مما يُساهم في تقلب الأسعار. قد يتمكن المتداول الخبير من رصد أنماط الأسعار عند الافتتاح وتوقيت أوامره لتحقيق الأرباح. أما بالنسبة للمبتدئين، فقد يكون من الأفضل مراقبة السوق دون القيام بأي تحركات خلال أول 15 إلى 20 دقيقة.
عادةً ما تكون ساعات التداول المتوسطة أقل تقلبًا. ثم يبدأ السوق بالارتفاع مجددًا مع اقتراب موعد الإغلاق. على الرغم من أن ساعات الذروة تُتيح فرصًا، إلا أنه من الأفضل للمبتدئين تجنبها في البداية.
7. الحد من الخسائر باستخدام أوامر الحد
حدد نوع الأوامر التي ستستخدمها للدخول والخروج من الصفقات. هل ستستخدم أوامر السوق أم أوامر الحد؟ يُنفذ أمر السوق بأفضل سعر متاح، دون ضمان سعر محدد. وهو مفيد عندما ترغب في الدخول أو الخروج من السوق ولا يهمك تنفيذ الأمر بسعر معين.
يضمن أمر الحد السعر، لكنه لا يضمن التنفيذ.
تساعدك أوامر الحد على التداول بدقة وثقة أكبر لأنك تحدد السعر الذي يجب تنفيذ أمرك عنده. كما يمكن لأمر الحد الحد من خسائرك عند انعكاسات السوق. مع ذلك، إذا لم يصل السوق إلى السعر الذي حددته، فلن يُنفذ أمرك، وستبقى على مركزك.
قد يستخدم المتداولون الأكثر خبرة استراتيجيات الخيارات للتحوط من مراكزهم.
8. كن واقعيًا بشأن الأرباح
لا يشترط أن تنجح الاستراتيجية دائمًا لتكون مربحة. يمكن للمتداولين تحقيق النجاح بتحقيق أرباح من ٥٠٪ إلى ٦٠٪ فقط من صفقاتهم. مع ذلك، يجب أن تتجاوز أرباحهم من الصفقات الرابحة خسائرهم من الصفقات الخاسرة. تأكد من أن المخاطر المالية في كل صفقة محدودة بنسبة محددة من حسابك، وأن طرق الدخول والخروج محددة بوضوح.
9. مراجعة سلوك الاستثمار
بالنسبة للمتداولين اليوميين، تُعد المراجعة الدورية لسلوك الاستثمار أمرًا بالغ الأهمية. فهي تساعدهم على تحديد الأنماط، والتعلم من الأخطاء السابقة، وتحسين استراتيجياتهم. وهذا يُعزز التعلم المستمر والتكيف مع ظروف السوق المتغيرة باستمرار. بالإضافة إلى ذلك، يُشجع على الانضباط والتحكم في المشاعر، وهما عنصران أساسيان للتداول الناجح.
10. الالتزام بالخطة
يتعين على المتداولين الناجحين التحرك بسرعة، ولكن ليس عليهم التفكير بسرعة. لماذا؟ لأنهم وضعوا استراتيجية تداول مسبقًا، إلى جانب الانضباط اللازم للالتزام بها. من المهم اتباع صيغتك ومنهجيتك بدقة بدلًا من محاولة مطاردة الأرباح. لا تدع عواطفك تسيطر عليك وتجعلك تتخلى عن استراتيجيتك. تذكر دائمًا قاعدة أساسية للمتداولين اليوميين: خطط لصفقتك، ونفذ خطتك.
التداول اليومي للمبتدئين
بعد أن تعرفت على بعض أساسيات التداول اليومي، دعنا نستعرض بعض التقنيات الرئيسية التي يمكن للمتداولين الجدد استخدامها.
عندما تتقن هذه التقنيات، وتطور أسلوبك الخاص في التداول، وتحدد أهدافك النهائية، يمكنك استخدام مجموعة من الاستراتيجيات لمساعدتك في سعيك لتحقيق الأرباح:
- اتباع الاتجاه: يقوم المتداول الذي يتبع الاتجاه بالشراء عند ارتفاع الأسعار أو البيع على المكشوف عند انخفاضها. ويستند هذا إلى افتراض أن الأسعار التي كانت ترتفع أو تنخفض بثبات ستستمر في ذلك.
- الاستثمار المخالف للاتجاه: تفترض هذه الاستراتيجية أن ارتفاع الأسعار سينعكس وينخفض. يقوم المتداول المخالف للاتجاه بالشراء أثناء الانخفاض أو البيع على المكشوف أثناء الارتفاع، مع توقع صريح لتغير الاتجاه.
- المضاربة السريعة: هذا أسلوب يستغل فيه المضارب فجوات الأسعار الصغيرة الناتجة عن فرق سعر العرض والطلب. تتضمن هذه التقنية عادةً الدخول والخروج من الصفقة بسرعة – في غضون دقائق أو حتى ثوانٍ.
- التداول بناءً على الأخبار: يقوم المستثمرون الذين يستخدمون هذه الاستراتيجية بالشراء عند الإعلان عن أخبار جيدة، أو البيع على المكشوف عند صدور أخبار سيئة. قد يؤدي ذلك إلى تقلبات أكبر في السوق، مما قد ينتج عنه أرباح أو خسائر أعلى.
ما الذي يجعل التداول اليومي صعبًا؟
يتطلب التداول اليومي الكثير من الممارسة والخبرة، وهناك عدة عوامل قد تجعله صعبًا.
أولًا، اعلم أنك تنافس محترفين تدور حياتهم المهنية حول التداول. هؤلاء الأشخاص لديهم إمكانية الوصول إلى أفضل التقنيات وأوسع شبكة علاقات في هذا المجال، مما يعني أنهم مهيأون للنجاح. عادةً ما يعني الانضمام إلى التيار السائد تحقيق المزيد من الأرباح لهم.
ثانيًا، عليك أن تدرك أن الحكومة ستطالب بحصتها من أرباحك، مهما كانت ضئيلة. سيتعين عليك دفع ضرائب على أي مكاسب قصيرة الأجل – أي الاستثمارات التي تحتفظ بها لمدة عام أو أقل – وفقًا للنسبة الضريبية الهامشية. الجانب الإيجابي هو أن خسائرك ستعوض أي مكاسب.
أيضًا، بصفتك متداولًا يوميًا مبتدئًا، قد تكون عرضة للتحيزات العاطفية والنفسية التي تؤثر على تداولك – على سبيل المثال، عندما يكون رأس مالك مستثمرًا، وتخسر المال في صفقة ما. بدلًا من الانضباط في الحد من الخسائر وتقبلها، قد يكون من المغري محاولة الاستمرار في التداول على أمل استعادة رأس المال. يستطيع المتداولون المحترفون ذوو الخبرة والمهارة والذين يملكون موارد مالية كبيرة عادةً التغلب على هذه التحديات.
تحديد ما يجب شراؤه ومتى
ما يجب شراؤه
يسعى المتداولون اليوميون إلى تحقيق الربح من خلال استغلال تحركات الأسعار الطفيفة في الأصول الفردية (الأسهم، العملات، العقود الآجلة، والخيارات). وعادةً ما يستخدمون رؤوس أموال كبيرة لتحقيق ذلك. عند تحديد ما يجب شراؤه – سهم مثلاً – يبحث المتداول اليومي عادةً عن ثلاثة أمور:
- السيولة. تتيح لك السيولة العالية شراء وبيع الأوراق المالية بسهولة، وبسعر معقول قدر الإمكان. وتُعد السيولة ميزةً في حالة فروق الأسعار الضيقة، أي الفرق بين سعر العرض والطلب للسهم، وفي حالة الانزلاق السعري المنخفض، أي الفرق بين السعر المتوقع للصفقة والسعر الفعلي.
- التقلب. يقيس هذا المقياس نطاق السعر اليومي – النطاق الذي يعمل فيه المتداول اليومي. كلما زاد التقلب، زادت احتمالية الربح أو الخسارة.
- حجم التداول. يقيس هذا المقياس عدد مرات شراء وبيع السهم خلال فترة زمنية محددة. ويُعرف عادةً بمتوسط حجم التداول اليومي. يشير حجم التداول المرتفع إلى اهتمام كبير بالسهم. غالباً ما تكون الزيادة في حجم تداول السهم مؤشراً على قفزة في السعر، سواء كانت صعوداً أو هبوطاً.
متى تشتري؟
بمجرد تحديد الأسهم (أو الأصول الأخرى) التي ترغب في تداولها، عليك تحديد نقاط الدخول المناسبة. تشمل الأدوات التي تساعدك في ذلك ما يلي:
- خدمات الأخبار الفورية: تؤثر الأخبار على أسعار الأسهم، لذا من المهم الاشتراك في الخدمات التي تُنبهك عند ورود أخبار قد تؤثر على السوق.
- عروض أسعار ECN/المستوى 2: شبكات الاتصالات الإلكترونية (ECNs) هي أنظمة حاسوبية تعرض أفضل عروض الشراء والبيع المتاحة من المشاركين في السوق، ثم تُطابق الأوامر وتُنفذها تلقائيًا. المستوى 2 خدمة اشتراك تتيح الوصول الفوري إلى سجل أوامر ناسداك، الذي يحتوي على عروض أسعار من صُنّاع السوق لجميع الأوراق المالية المدرجة في ناسداك وسوق OTC Bulletin Board.
تُتيح لك هذه الخدمات مجتمعةً فهمًا للأوامر المنفذة في الوقت الفعلي. - مخططات الشموع اليابانية خلال اليوم: تقدم مخططات الشموع اليابانية تحليلًا أوليًا لحركة السعر. سنتناولها بمزيد من التفصيل لاحقًا.
حدد واكتب الشروط المحددة التي ستدخل بموجبها في الصفقة. على سبيل المثال، الشراء أثناء الاتجاه الصعودي ليس شرطًا كافيًا. بدلاً من ذلك، حدد قواعد دخول أكثر دقة وقابلية للاختبار: الشراء عندما يتجاوز السعر خط الاتجاه العلوي لنمط المثلث، حيث يسبق المثلث اتجاه صعودي (قمة وقاع أعلى على الأقل قبل تشكل المثلث) على الرسم البياني ذي الدقيقتين خلال الساعتين الأوليين من يوم التداول.
بعد تحديد قواعد الدخول، افحص المزيد من الرسوم البيانية للتأكد من تحقق هذه الشروط يوميًا. على سبيل المثال، حدد ما إذا كان نمط الشموع اليابانية يشير إلى تحركات سعرية في الاتجاه المتوقع. إذا كان الأمر كذلك، فلديك نقطة دخول محتملة لاستراتيجية التداول.
بعد ذلك، ستحتاج إلى تحديد كيفية الخروج من صفقاتك.
